应收账款保理业务流程是怎样的

应收账款保理业务流程如下：

1、卖方企业与保理商签订保理协议，一般卖方需要将通过赊销而产生的合格应收账款出售给保理商。

2、签订协议后，对于无追索权保理,保理商首先要对卖方企业的客户。

3、进行资信评价，并对该客户核定一个信用额度，在这一信用额度内的应收账款成为"核准的"应收账款。

4、对这部分应收账款，当卖方企业的客户无能力付款时，保理商对卖方没有追索权。

5、付款时，保理商将向卖方追索，收回向其提供的融资。